湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库附答案（B卷）.docxVIP

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湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库附答案（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余4500万元

D:盈余3500万元

答案：D

2.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：B

3.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证监会派出机构

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

4.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险畏惧型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：D

5.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员分别独立实施

B:多部门人员共同实施

C:专门人员独立实施

D:专门委员会实施

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:事前回避制度

答案：C

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:过度自信

C:羊群效应

D:损失厌恶效应

答案：C

8.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:自律

C:监督

D:合规

答案：D

9.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:狂顶效应

答案：C

10.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

11.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:证实偏差

C:框定偏差

D:心理账户

答案：B

12.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:主动型投资策略

B:战略性投资策略

C:战术性投资策略

D:被动型投资策略

答案：A

13.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:无法比较何时领取更有利

D:3年后领取更有利

答案：A

14.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:市场风险

D:产品数量

答案：C

15.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:当日无负债结算

C:保证金制度

D:涨跌幅制度

答案：B

16.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:7500

C:8500

D:7052.55

答案：A

17.现金管理的内容是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:所有现金

D:现金和所有资产

答案：A

18.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:所有资产

C:现金和固定资产

D:现金和所以资产

答案：A

19.2000年，北