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河南省南乐县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库参考答案

第I部分单选题（100题）

1.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

2.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:本金保障

D:财富积累

答案：C

3.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

4.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:半强势市场

答案：A

5.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

6.资本市场线是（）。

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

7.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1.5

C:1.5

D:-1

答案：C

8.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

D:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

答案：B

9.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:证券公司或证券投资咨询机构

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：B

10.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融期货

C:金融互换

D:金融远期合约

答案：A

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:潜在客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

12.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:交易成本和管理费用最大化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

13.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:隔离墙

C:静默期

D:时滞

答案：C

14.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的流动性较好

答案：B

15.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资