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河南省北关区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全（历年真题）

第I部分单选题（100题）

1.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:联系地址

C:兴趣爱好

D:通讯方式

答案：C

2.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：B

3.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

答案：C

4.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.2

C:0.001

D:0.1

答案：A

6.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:弱式有效市场假设

C:无效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：B

7.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:混合型基金

B:固定收益类基金

C:股票型基金

D:股票

答案：B

8.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:7

C:5

D:10

答案：C

9.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:盈余3500万元

C:盈余4500万元

D:缺口4000万元

答案：B

10.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:-1

D:1.5

答案：D

11.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：B

12.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向上

C:向左

D:向下

答案：B

13.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：C

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:购置新车

B:休假

C:建立退休基金

D:按揭买房

答案：C

15.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:因素分析法

B:比较分析法

C:比率分析法

D:趋势分析法

答案：B

16.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:经济増长率

C:国际利率

D:汇率

答案：D

17.以下说法错误的是（）。

A:增加财政补贴有利于股票价格上涨

B:扩大财政支出有利于股票价格上涨

C:减少国债发行量有利于股票价格上涨

D:减少税收不利于股票价格上涨

答案：D

18.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平