湖北省张湾区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题带答案（培优）.docxVIP

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湖北省张湾区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题带答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是强有效的

B:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

C:相信市场是有效的

D:相信市场是弱有效的

答案：C

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:有效市场

C:弱势有效市场

D:半强势市场

答案：C

3.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.0058

C:0.5167

D:8.6412

答案：C

4.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险中立型

B:风险厌恶型

C:无法判断

D:风险偏好型

答案：B

5.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的最小化

C:交易成本和管理费用最小化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

6.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

7.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:行业和区域分析

C:宏观经济分析

D:公司分析

答案：D

8.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于365天

答案：B

9.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和流动资产

C:现金和所以资产

D:现金和固定资产

答案：B

10.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

11.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:证券交易所

C:中国证监会

D:商业银行

答案：D

12.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：B

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：A

14.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:长期负债率

C:股东权益比率

D:资产负债率

答案：D

15.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:13.5

B:14.21

C:13.09

D:14.4

答案：C

16.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：C

17.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:70

B:40

C:30

D:200

答案：B

18.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:増长型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：B

19.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：