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江苏省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库带答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问父母

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问妻子

答案：A

2.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

3.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：A

4.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：C

5.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:过度自信

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：C

6.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：B

7.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上五十万元以下

B:二十万元以上二百万元以下

C:三万元以上五万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：B

8.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

答案：B

9.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：C

10.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:过度自信

D:心理账户

答案：D

11.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：A

12.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

13.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿信用风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿利率波动风险

答案：B

14.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司盈利

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

15.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:风险

C:头寸

D:止损

答案：B

16.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:当期收入状况

C:投资风险偏好

D:财务状况末来发展趋势

答案：C

17.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2.8

B:-2

C:2.8

D:2

答案：C

18.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

19.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:比例

B: