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江苏省昆山市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:单利和复利

C:自身价值

D:时间

答案：C

2.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:3个月

C:6个月

D:1个月

答案：D

3.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:3

C:7

D:5

答案：D

4.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:估值杠杆

答案：C

5.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:结构化金融衍生工具

C:金融互换

D:金融期货

答案：B

6.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:剩余期限

C:修正久期

D:久期

答案：D

7.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:9.1

C:8.2

D:8.6

答案：A

8.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:道琼斯指数

B:特雷诺指数

C:詹森指数

D:夏普指数

答案：C

9.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向上

B:向右

C:向左

D:向下

答案：A

10.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

D:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

答案：B

11.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:静默期

C:时滞

D:隔离墙

答案：B

12.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

C:总负债一般不应超过净资产

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：A

13.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:所发行的股票价格下跌

B:资产过于集中

C:盈利能力下降

D:某项业务风险水平增加

答案：A

14.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:1

B:-1

C:0.1

D:-0.1

答案：D

15.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净稳定资金率

B:资产负债率

C:净资产利润率

D:流动性比率

答案：A

16.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:全部利率反向变化

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：B

17.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：B

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:三

D:—

答案：A

19.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:集合

C:区间

D:有效边界

答案：D

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