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河北省双滦区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试含答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：C

2.下列属于无形资产的是（）。

A:建筑物

B:机器设备

C:商标权

D:土地

答案：C

3.以下说法错误的是（）。

A:减少税收不利于股票价格上涨

B:增加财政补贴有利于股票价格上涨

C:减少国债发行量有利于股票价格上涨

D:扩大财政支出有利于股票价格上涨

答案：A

4.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:中国人民银行

C:国家开发银行

D:中国农业发展银行

答案：B

5.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:长远教育规划

C:本人教育规划

D:子女教育规划

答案：D

6.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：B

7.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:移动平均法

B:相对强弱理论

C:简单过滤规则

D:上涨和下跌线

答案：C

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：C

9.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

D:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

答案：D

10.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:市场风险

C:公司管理水平

D:产品数量

答案：B

11.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

B:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

C:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

D:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

答案：C

12.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:100万元

B:至少700万元

C:至多700万元

D:700万元

答案：C

13.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

答案：D

14.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:稳定期

B:高原期

C:维持期

D:退休期

答案：C

15.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入