河北省井陉矿区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库附答案（巩固）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省井陉矿区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库附答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.05

D:0.0352

答案：A

2.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：A

3.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

B:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

答案：D

4.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：B

5.公司分析的主要内容不包括（）。

A:财务分析

B:重大事项分析

C:前景分析

D:基本分析

答案：C

6.客户的基本信息不包括（）

A:工作单位与职务

B:婚姻状况

C:投资经验

D:姓名

答案：C

7.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:规划期应当五年左右

答案：A

10.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:财富

C:年龄

D:收入

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:6

B:3

C:1

D:5

答案：D

12.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,52元

C:52元,58元

D:63元,58元

答案：B

13.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:36.36

C:40

D:32.76

答案：D

14.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

15.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C:学术分析流派

D:行为分析流派

答案：A

16.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；低

答案：C

17.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：C

18.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:标准指数法，保守型

C:标准指数法，积极型

D:指数法，保守型

答案：A

19.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益