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河北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库带答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券投资咨询

C:证券交易

D:证券分析师

答案：B

2.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：C

3.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:前景分析

C:财务分析

D:重大事项分析

答案：B

4.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

5.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:0.1153

C:0.0375

D:-0.0361

答案：B

6.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险厌恶型

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:风险畏惧型

答案：C

7.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:明白选时不如选股

C:逢高买进、逢低卖出

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

8.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:所有现金

C:现金和固定资产

D:现金和流动资产

答案：D

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：C

10.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:7

B:10

C:1

D:3

答案：D

11.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:52元,58元

C:63元,58元

D:63元,52元

答案：D

12.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：C

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:-1.5

C:0

D:1.5

答案：D

14.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:估值扛杆

C:运营扛杆

D:财务扛杆

答案：B

16.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:证监会

D:理事会

答案：B