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江西省黎川县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版下载答案

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于365夭

D:不少于30天

答案：D

2.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:1500

C:750

D:1000

答案：B

3.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:是否分红派息

C:是否配股

D:证券的流通性

答案：A

4.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率下降，股票价格上升

C:利率上升，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：B

5.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:不能调整收入

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

6.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:1000

C:350

D:1500

答案：D

7.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

8.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民但不包括外国人

B:国外居民

C:国内居民

D:常住居民

答案：D

9.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小王

C:小张

D:小赵

答案：D

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

11.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险对冲

B:风险转移

C:风险规避

D:风险补偿

答案：C

12.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：A

13.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

14.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:5

C:3

D:7

答案：B

15.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:各地证券业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证券业协会

答案：C

16.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:不可能

C:不一定

D:可能

答案：D

17.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:国务院监督管理机构

答案：B

18.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:45.53万元

C:59.18万元

D:30.62万元

答案：B

19.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.4

C:0.6

D:0.666

答案：A

20.异常现象更多的时候出