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江西省南城县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库及答案参考

第I部分单选题（100题）

1.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、公司债券、金融债券

B:金融债券、公司债券、政府债券

C:政府债券、金融债券、公司债券

D:公司债券、金融债券、政府债券

答案：D

2.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：A

3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:书面

C:口头和书面

D:口头

答案：B

4.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:失业率

C:库存量

D:利率

答案：D

5.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:风险厌恶

C:冒险

D:避险

答案：A

6.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:行业和区域分析

C:公司分析

D:证券市场分析

答案：C

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当在五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

8.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：A

9.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:估值杠杆

C:财务杠杆

D:利润杠杆

答案：A

10.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国内居民

B:常住居民但不包括外国人

C:国外居民

D:常住居民

答案：D

11.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.434.8

C:32.432.45

D:3234

答案：C

12.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:死亡率模型

C:Logit模型

D:线性辨别模型

答案：B

13.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:银保监会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：A

14.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

C:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

D:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

答案：D

15.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：A

16.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国银监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

17.假设检验的概率依据是（）。

A:小概率原理

B:最大似然原理

C:大数定理

D:中心极限定理

答案：A

18.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险认知度

C:风险偏好

D:风险预期

答案：D

19.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:幼稚期

B:成熟期

C:衰退期

D:成长期

答案：A

20.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个