河北省馆陶县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库（考点梳理）.docxVIP

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河北省馆陶县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:可能

C:不可能

D:不一定

答案：B

2.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:证监会

C:董事会

D:监事会

答案：C

3.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：B

4.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

5.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:明白选时不如选股

C:抓住买进时机与卖出时机

D:不用注意掌握先机

答案：C

6.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑵；③

C:⑶；①

D:⑴；②

答案：D

7.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

8.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:—字形

C:光头光脚阳线

D:十字形

答案：B

9.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:时间

B:自身价值

C:通货膨胀率

D:单利和复利

答案：B

10.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:购新车

B:按揭购房

C:休假

D:存款

答案：B

11.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:1

B:3

C:6

D:5

答案：D

12.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:2

C:4

D:3

答案：D

13.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:时间

B:单利和复利

C:通货膨胀率

D:自身价值

答案：D

14.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定不

C:可能

D:一定

答案：C

15.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:中观

C:局部

D:宏观

答案：B

16.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

D:GDP增长，证券市场将同步上升

答案：D

17.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:前提

C:核心

D:目标

答案：C

18.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:上涨和下跌线

B:相对强弱理论

C:移动平均法

D:简单过滤规则

答案：D

19.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

20.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：B

21.投资者在信息不确定的