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河南省宛城区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试及答案解析

第I部分单选题（100题）

1.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

2.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:股票型基金

C:混合型基金

D:固定收益类基金

答案：D

3.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:消费支出较低

C:投资收入较高

D:投资收入较低

答案：A

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:道听途说的消息

B:内幕消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:媒体发布的新闻

答案：D

5.证券估值是对证券（）的评估。

A:价值

B:收益率

C:波动性

D:价格

答案：A

6.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:保值型、增值型、平衡型等

B:收入型、增长型、指数化型等

C:激进型、稳健性、均衡型等

D:国际型、国内型、混合型等

答案：B

7.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:56.8

C:60

D:70

答案：A

8.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:6

B:4

C:9

D:3

答案：B

9.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

10.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

11.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:活期存款

D:短期国库券

答案：A

12.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的指数期货合约

B:特定的分级基金

C:某上市公司

D:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

答案：D

13.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

14.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

B:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

C:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

D:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

答案：B

15.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:隔离墙

C:静默期

D:时滞

答案：C

16.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：A

17.王某1月份之