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江苏省崇川区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全附答案（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:国务院监督管理机构

B:证券公司

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

2.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：C

3.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:净资产就是资产减去负债

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

4.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门人员独立实施

B:多部门人员共同实施

C:专门委员会实施

D:多部门人员分别独立实施

答案：A

5.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:一

D:四

答案：B

6.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最大化

C:收益的不稳定

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

7.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:财务顾问

B:证券投资咨询

C:投资顾问

D:证券经纪

答案：B

8.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

C:总负债一般不应超过净资产

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:1

B:3

C:5

D:6

答案：C

10.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：C

11.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:证实偏差

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

12.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:金融期货

C:金融远期合约

D:结构化金融衍生工具

答案：D

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:国务院

C:中国证监会及其派出机构

D:证券行业协会

答案：C

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户

C:公司账户和个人名义

D:个人名义

答案：B

15.下面（）不是高资产净