河北省南和县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全（预热题）.docxVIP

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河北省南和县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:家庭收支和债务管理

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:教育和投资规划

答案：B

2.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:基本信息

D:非财务因素

答案：D

3.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

B:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

C:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

D:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

答案：C

4.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:应收账款周转率

C:己获利息倍数

D:流动比率

答案：C

5.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:波浪类

B:切线类

C:形态类

D:K线类

答案：A

6.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:2个月

C:1个月

D:6个月

答案：C

7.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:40万元

C:60万元

D:70万元

答案：D

8.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:重大事项分析

C:基本分析

D:财务分析

答案：A

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：B

10.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:金钱观

C:投资经验

D:风险偏好

答案：A

11.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:衰退期

C:成熟期

D:幼稚期

答案：B

12.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:证券交易所

答案：C

13.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:净资产就是资产减去负债

答案：B

14.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：B

15.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：C

16.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:过度自信

答案：B

17.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:33339

D:43333

答案：A

18.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:系统分析者

B:信用分析者

C:技术分析者

D:基本面分析者

答案：C

19.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:3

C:5

D:10