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河北省三河市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题（考点提分）

第I部分单选题（100题）

1.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:消费支出较低

D:投资收入较低

答案：A

2.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：A

3.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

答案：A

4.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:3

B:2

C:1

D:10

答案：C

5.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券分析师

C:风险管理顾问

D:证券投资咨询

答案：D

6.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:行业和区域分析

C:公司分析

D:宏观经济分析

答案：C

7.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

8.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:无差异曲线

C:资本市场线

D:证券市场线

答案：C

9.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:0

D:-1.5

答案：B

10.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

D:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

答案：A

11.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

12.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.434.8

B:3234

C:3032.45

D:32.432.45

答案：D

13.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:保守

C:激进

D:成长

答案：B

14.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:交易本身

D:公司评级

答案：C

15.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

D:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

答案：A

16.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：B

17.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

18.证券公司、证券投资咨询机构及其