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河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库及答案1套

第I部分单选题（100题）

1.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；快

C:降低；慢

D:增加；慢

答案：D

2.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：A

3.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

答案：A

4.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:赌场资金效应

C:成本与损失的不等价

D:晕轮效应

答案：D

5.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：A

6.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:750

C:350

D:1500

答案：D

7.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：B

8.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：C

9.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.05

C:0.0352

D:0.072

答案：D

10.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:口头

C:书面或口头

D:书面和口头

答案：A

11.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:4

B:6.25

C:0.8

D:5

答案：A

12.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：A

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:1.5

C:-1.5

D:-1

答案：B

14.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阳线

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

15.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～40％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

16.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国进出口银行

C:国家开发银行

D:中国农业发展银行

答案：A

17.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:股票型基金

C:混合型基金

D:固定收益类基金

答案：D

18.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.05

D:0.072

答案：D

19.（）属于消极型资产配置策略。

A:投资组合保险策略

B:买入并长期持有