河北省鹿泉区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版及答案（基础+提升）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省鹿泉区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版及答案（基础+提升）

第I部分单选题（100题）

1.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:50万元

C:60万元

D:40万元

答案：A

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:一万以上五万以下

C:五万以上二十万以下

D:五万以上十万以下

答案：A

3.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:非系统风险

D:市场风险

答案：B

4.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:期货业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:时间

C:自身价值

D:单利和复利

答案：C

6.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:财务安排

D:家庭收支

答案：B

7.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:可能

C:不一定

D:不可能

答案：B

8.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.09

C:13.5

D:14.21

答案：B

9.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

10.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:利息保障倍数

B:资产负债率

C:有形资产净值债务率

D:速动比率

答案：D

11.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:自动回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

12.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:房赁月供

B:每月家庭日用品费用支出

C:养老金

D:定期定额购买基金的月投资款

答案：B

13.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

14.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30000

C:30450

D:30225

答案：C

15.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半弱式有效市场

B:半强式有效市场

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：B

16.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：C

17.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:75.1

C:70

D:56.8

答案：B

18.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

B:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

C:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

D:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

答案：A

19.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:历史模拟法

C:情景综合分析法

D: