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湖北省武穴市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库审定版

第I部分单选题（100题）

1.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13000

B:13400

C:13310

D:13500

答案：C

2.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:商业票据

B:股票

C:金融证券

D:公司债券

答案：C

3.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：A

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：A

5.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案：A

6.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:收入最大化

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:偷税漏税

答案：D

7.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:36.36

C:32.76

D:40

答案：C

8.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

9.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:3年后领取更有利

D:目前领取并进行投资更有利

答案：D

10.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:未考虑资本利得

C:包含了税后的资本利得

D:隐含地包括了资本利得

答案：D

11.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:非替代性效应

C:沉没成本效应

D:蝴蝶效应

答案：D

12.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:非财务因素

C:经营状况

D:基本信息

答案：B

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:中国证监会

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:法制

C:合规

D:监督

答案：C

16.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成熟期；股票等风险资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:成长期；股票等风险资产

答案：C

17.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比较分析法

B:比率分析法

C:趋势分析法

D:因素分析法

答案：A

18.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:价格稳定

C:收入稳定

D:风险最小

答案：A

19.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下