江西省德安县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库带答案（基础题）.docxVIP

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江西省德安县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库带答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.以下说法错误的是（）。

A:减少国债发行量有利于股票价格上涨

B:减少税收不利于股票价格上涨

C:增加财政补贴有利于股票价格上涨

D:扩大财政支出有利于股票价格上涨

答案：B

2.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:分阶段购买或出售某种证券

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：A

3.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:国务院监督管理机构

D:证券公司

答案：B

4.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:证件信息

C:通讯方式

D:联系地址

答案：A

5.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:购新车

B:休假

C:存款

D:按揭购房

答案：D

6.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:5

C:3

D:7

答案：B

7.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:国内客户

B:非客户

C:目标客户

D:潜在客户

答案：A

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:善良管理人注意原则

C:忠实诚信

D:获利保证

答案：D

10.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.0352

C:0.072

D:0.1

答案：C

11.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：C

12.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

13.（）不是税务规划的目标。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

14.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:工作单位与职务

D:婚姻状况

答案：A

15.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:1年或1年以上

C:不超过3周

D:3~6个月

答案：B

16.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:700万元

B:至多700万元

C:至少700万元

D:100万元

答案：B

17.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:单利与复利

答案：C

18.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金到期债务比

B:现金流动负债比

C:现金债务总额比

D:现金股利保障倍数

答案：D

19.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：B

20.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:趋势分析法

B:因素分析法

C:比较分析法

D:比率分析法

答案：C

21.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买低风险的产品

B:特定的投资者购买恰当的产品

C:特定的投资者购买低风险的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

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