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江西省资溪县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库带答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.假设检验的概率依据是（）。

A:中心极限定理

B:小概率原理

C:大数定理

D:最大似然原理

答案：B

2.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100006

C:100000

D:无法计算

答案：C

3.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.001

C:0.1

D:0.2

答案：A

4.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

5.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：C

6.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:非财务因素

D:基本信息

答案：C

7.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每半年

C:每季度

D:每年

答案：B

8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:5

B:8

C:10

D:20

答案：A

9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:线性辨别模型

D:死亡率模型

答案：D

10.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨市场套利

D:跨期套利

答案：D

11.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:收益率或通货膨胀率

C:单利与复利

D:本金

答案：D

12.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债比率

C:股东权益比率

D:资产负债率

答案：D

13.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:投资收入较低

C:消费支出较低

D:消费支出较高

答案：D

14.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.1153

C:-0.0361

D:0.07654

答案：B

15.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金可以分为期初年金和期末年金

B:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

C:年金的利息不具有时间价值

D:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

答案：C

16.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的最小化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

17.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：A

18.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

19.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:媒体发布的新闻

C:内幕消息

D:道听途说的消息

答案：B

20.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会及其派出机