河南省栾川县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全（考点梳理）.docxVIP

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河南省栾川县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:市场风险

D:产品数量

答案：C

2.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:市场价值

C:预期收益

D:证券价格

答案：A

3.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的风险较低

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的收益较高

D:投资工具的流动性较好

答案：B

4.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:时间

C:通货膨胀率

D:单利和复利

答案：A

6.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：A

7.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:死亡率模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：B

8.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和固定资产

C:现金和所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:勤勉尽责

C:善良管理人注意原则

D:忠实诚信

答案：A

10.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:心理账户

答案：B

11.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

12.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

13.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沬

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

14.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:弱式有效市场

B:半弱式有效市场

C:强式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

15.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:混合型基金

C:固定收益类基金

D:股票型基金

答案：C

16.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:半强有效市场

B:强式有效市场

C:有效市场假说

D:弱式有效市场

答案：C

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:短期国库券

C:活期存款

D:货币市场基金

答案：A

18.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C:提示潜在的投资风险

D:提示具体买卖时点

答案：C

19.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:10

C:5

D:7

答案：C

20.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7500

D:7052.55

答案：A

21.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:运营扛杆

答案：C

22.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可