河南省尉氏县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及答案（名师系列）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河南省尉氏县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及答案（名师系列）

第I部分单选题（100题）

1.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头或书面

C:口头和书面

D:口头

答案：A

3.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:非财务因素

D:基本信息

答案：C

4.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:金融债券、公司债券、政府债券

B:政府债券、金融债券、公司债券

C:政府债券、公司债券、金融债券

D:公司债券、金融债券、政府债券

答案：D

5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:清仓

B:满仓

C:买入

D:卖出

答案：C

6.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:中国证监会

C:商业银行

D:证券公司

答案：C

7.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

8.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：C

9.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.1

D:0.05

答案：A

10.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:总资产收益率是一个综合性最强的指标

B:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

答案：A

11.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:有效边界

C:区间

D:集合

答案：B

12.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:幼稚期

B:成长期

C:衰退期

D:成熟期

答案：A

13.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:框定效应

D:确定性效应

答案：C

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:按揭买房

C:休假

D:购置新车

答案：A

15.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：C

16.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

17.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:潜在客户

C:国内客户

D:目标客户

答案：C

18.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合具有期望收益率

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

19.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

20.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:损失厌恶

D:心理账