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河南省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及1套完整答案

第I部分单选题（100题）

1.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:口头

D:书面

答案：D

3.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:满仓

C:清仓

D:卖出

答案：A

4.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13000

C:13400

D:13500

答案：A

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

6.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当五年左右

答案：A

7.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:量力而行原则

B:合理避税原则

C:转移风险原则

D:适应性原则

答案：A

8.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；5

B:1；6

C:3；6

D:1；3

答案：C

9.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:合法性原则

C:目的性原则

D:综合性原则

答案：A

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

11.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：B

12.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：B

13.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:医疗

C:本息还贷支出预算

D:食、住

答案：C

14.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:基本面分析者

B:技术分析者

C:信用分析者

D:系统分析者

答案：B

15.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股利支付率

B:股票获利率

C:市净率

D:市盈率

答案：B

16.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：A

17.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:5

C:6.25

D:4

答案：D

18.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:参数估计

B:区间估计

C:假设检验

D:统计推断

答案：C

19.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:交易主体只需承担净额支付的风险

答案：D