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湖北省南漳县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库AB卷

第I部分单选题（100题）

1.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：A

2.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战术性投资策略

B:主动型投资策略

C:战略性投资策略

D:被动型投资策略

答案：B

3.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：C

4.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

D:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

答案：B

5.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

C:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

D:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

答案：A

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

7.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：C

8.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:单利和复利

C:通货膨胀率

D:时间

答案：A

9.技术分析的理论基础是（）。

A:美林投资时钟

B:预期效用理论

C:超预期理论

D:道式理论

答案：D

10.属于客户证券投资对象的是（）。

A:商业地产

B:开放式基金

C:纸黄金

D:互联网借贷

答案：B

11.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.1

C:0.001

D:0.01

答案：D

12.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

答案：A

13.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:-DA×VA／R×（1+R）

答案：A

14.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

15.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA