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江西省崇仁县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库及参考答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于365夭

答案：B

2.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:总负债一般不应超过净资产

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：B

3.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:系统风险

答案：B

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:买入

C:卖出

D:清仓

答案：B

6.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.1

B:56.8

C:60

D:70

答案：A

7.资本市场线是（）。

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

8.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

C:从业人员与客户的交谈

D:交谈和数据调查表相结合

答案：B

9.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：A

10.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

11.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

12.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:历史模型法

B:专家判断法

C:压力测试法

D:信用评分法

答案：B

13.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:国务院

C:中国证劵业协会

D:期货业协会

答案：C

14.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

D:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

答案：D

15.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:归纳分析法

C:比较分析法

D:因素分析法

答案：D

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

17.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:期限较短

C:收入稳定

D:价格稳定

答案：B

18.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:200

C:70

D:40

答案：D

19.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行额度

B:债券形态

C:发行主体

D:付息方式

答案：C

20.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:影响力

C: