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河南省原阳县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全及答案一套

第I部分单选题（100题）

1.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:40万元

C:60万元

D:50万元

答案：A

2.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:编号

B:严格

C:统一

D:宽松

答案：A

3.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

4.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

5.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否配股

B:证券的风险与收益

C:证券的流通性

D:是否分红派息

答案：B

6.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：A

7.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股利支付率

B:股票获利率

C:市净率

D:市盈率

答案：B

8.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:行业和区域分析

C:公司分析

D:证券市场分析

答案：C

9.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的结算价

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:不受审批日涨跌停板限制

D:须在审批日期货价格限制范围内

答案：D

10.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:三万元以上五万元以下

B:二十万元以上二百万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：B

11.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金的利息不具有时间价值

答案：D

12.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:投资浮动收益类理财产品

C:适当投资债券型基金

D:保持资产的流动性

答案：A

13.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明

C:对客户说明并征得客户同意

D:自行修改

答案：C

14.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

15.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:上涨和下跌线

C:简单过滤规则

D:移动平均法

答案：C

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:0

C:-1

D:-1.5

答案：A

17.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:卖出

C:清仓

D:买入

答案：D

18.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:集合

C:可行域

D:区间

答案：A

19.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:包含了税后的资本利得

C:未考虑资本利得

D:隐含地包括了资本利得

答案：D

20.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

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