河南省卫东区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及答案（易错题）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河南省卫东区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及答案（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭成熟期

D:家庭形成期

答案：C

2.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:前景分析

C:基本分析

D:财务分析

答案：B

3.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:中囯证监会及其派出机构

D:公安机关

答案：A

4.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:财务状况末来发展趋势

B:当期收入状况

C:投资风险偏好

D:当期财务安排

答案：C

5.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

6.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

答案：B

7.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:1

C:-1

D:0.1

答案：A

8.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：B

9.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:制度因素

C:市场因素

D:宏观经济环境

答案：A

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：A

11.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答案：A

12.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

13.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:董事会

C:监事会

D:理事会

答案：B

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户或个人名义

D:公司账户

答案：D

15.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:按揭买房

C:建立退休基金

D:购置新车

答案：C

16.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

答案：D

17.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

答案：A

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:冒险

D:风险厌恶

答案：A

19.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净稳定资金率

B:资产负债率

C:净资产利润率

D:流动性比率

答案：A

20.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:重置成本法

B:相对比较法

C:现