湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库（名校卷）.docxVIP

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湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库（名校卷）

第I部分单选题（100题）

1.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券经纪业务营销

B:投资主办人

C:证券投资咨询

D:一般证券业务

答案：C

2.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:涨跌幅制度

C:当日无负债结算

D:保证金制度

答案：C

3.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:44386

D:43333

答案：A

4.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:产业分析

C:公司分析

D:股份分析

答案：C

5.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:利润杠杆

C:财务杠杆

D:运营杠杆

答案：D

6.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和所以资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

7.（）不是税务规划的目标。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:偷税漏税

答案：D

8.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:最小方差模型

C:套利定价模型

D:现金流贴现模型

答案：A

9.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:低市盈率效应

C:遵循内部人的交易活动

D:小公司效应

答案：D

10.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：B

11.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：C

12.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

B:无法比较何时领取更有利

C:目前领取并进行投资更有利

D:3年后领取更有利

答案：C

13.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:有形资产净值债务率

B:资产负债率

C:利息保障倍数

D:速动比率

答案：D

14.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:1

C:-0.1

D:0.1

答案：C

15.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的跨期套利

C:期指和股票的套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

16.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:67105.4

B:144865.6

C:14486.56

D:156454.9

答案：B

17.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:逢高买进、逢低卖出

C:抓住买进时机与卖出时机

D:明白选时不如选股

答案：C

18.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

19.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

D:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

答案：C

20.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:高于

C:略低于

D:低于

答案：B

21.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。