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河南省博爱县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与积极型股票投资策略

答案：D

2.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

3.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:工作单位与职务

D:婚姻状况

答案：A

4.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:切线类

B:波浪类

C:形态类

D:K线类

答案：B

5.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:本公司

C:中国证监会

D:交易所

答案：A

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

7.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:33339

C:44386

D:58489

答案：D

8.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

D:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

答案：B

9.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:长远教育规划

C:近期教育规划

D:子女教育规划

答案：D

10.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源节流，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：B

11.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:从业人员与客户的交谈

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:客户的资产状况

答案：C

12.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

13.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：B

14.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:保守

C:成长

D:激进

答案：B

15.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

答案：A

16.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:投资顾问

C:投资咨询

D:证券经纪

答案：C

17.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:财务安排

C:工作职务

D:资产负债

答案：C

18.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行