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河南省北关区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全（名校卷）

第I部分单选题（100题）

1.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:对客户说明

C:自行修改

D:不能修改

答案：A

2.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:不受审批日涨跌停板限制

B:必须为审批前一交易日的结算价

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:必须为审批前一交易日的收盘价

答案：C

3.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:直接比较法

C:历史模拟法

D:情景综合分析法

答案：C

4.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:三

C:二

D:一

答案：A

5.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1224

C:1272

D:1152

答案：A

6.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

7.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:一

C:四

D:二

答案：D

8.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

答案：B

9.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

10.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:心理账户

C:过度自信

D:损失厌恶

答案：A

11.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:交谈和数据调查表相结合

C:平时收集

D:税务机关公布

答案：B

12.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：B

13.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13000

B:13400

C:13500

D:13310

答案：D

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:不能调整收入

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

15.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

16.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：A

17.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起