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退休规划准备度评估

1.您目前处于哪个年龄段？

A.20-30岁

B.31-40岁

C.41-50岁

D.51-60岁

E.60岁以上

答案：D

2.您是否已经开始为退休储蓄？

A.是

B.否

答案：A

3.您每月为退休储蓄的金额大约是多少？

A.少于500元

B.500-1000元

C.1001-2000元

D.2001-5000元

E.5000元以上

答案：C

4.您是否有个人退休账户（如IRA、401(k)等）？

A.有

B.没有

答案：A

5.您是否了解您目前退休账户的投资组合？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：A

6.您是否定期调整退休账户的投资策略？

A.是

B.否

答案：A

7.您是否预计会在退休前还清所有债务？

A.是

B.否

答案：B

8.您是否了解社会安全福利（如养老金）的运作方式？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：B

9.您是否估算了未来退休生活的预期开销？

A.是

B.否

答案：A

10.您是否有应急基金用于应对退休后的突发事件？

A.有

B.没有

答案：A

11.您是否了解长期护理保险？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：B

12.您是否计划购买长期护理保险？

A.是

B.否

C.还未决定

答案：C

13.您是否了解退休后医疗保险的选项？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：A

14.您是否计划继续从事某种形式的工作或兼职以补充退休收入？

A.是

B.否

C.还未决定

答案：A

15.您是否进行了遗产规划？

A.是

B.否

答案：B

16.您是否了解遗产税和赠与税的影响？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：B

17.您是否拥有生命保险以支持家人或遗产规划？

A.有

B.没有

答案：A

18.您是否了解退休后的税务规划？

A.完全了解

B.略有了解

C.不太了解

D.完全不了解

答案：C

19.您是否预计退休后的生活质量会发生变化？

A.会提高

B.会下降

C.保持不变

D.不确定

答案：D

20.您是否考虑过退休后的居住安排？

A.是

B.否

答案：A

21.您是否了解并计划利用退休社区或养老设施？

A.完全了解并计划

B.略有了解但未计划

C.不太了解

D.完全不了解

答案：B

22.您是否评估过自己的预期寿命？

A.是

B.否

答案：A

23.您是否考虑了通货膨胀对退休储蓄的影响？

A.是

B.否

答案：A

24.您是否了解市场波动对退休储蓄的潜在影响？

A.完全了解