投资基金的参与者.ppt

具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。条件：具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名；申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资业务达2年以上，在最近一个季度资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产；其他。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；5.QDII业务STEP1STEP2STEP3STEP4管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，基金管理公司的经营风险低；其收入主要来自以资产规模为基础的管理费；投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，体现的更多的是一种知识密集型产业特色要求披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间和准确性要求较高。基金管理公司的业务特点1基金托管人是投资者权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。2基金托管人在基金运作中有何作用？（四）基金托管人可以防治基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全；对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金持有人的权益；基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。321基金托管人在基金运作中的作用设有专门的基金托管部；壹贰实收资本不少于80亿元；叁有足够的熟悉托管业务的专职人员；肆具备安全保管基金全部资产的条件；伍具备安全、高效的清算、交割能力。A、基金托管人的资格B、基金托管人的职责1.安全保管基金的全部资产；2.执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；3.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行并向中国证监会报告；4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格；5.保存基金的会计帐册、记录15年以上，6.出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告；7.基金契约、托管协议规定的其他职责。主要包括：资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等。03代表50％以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的；02基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的；01基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；04中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的。C、基金托管人的退任基金托管业务流程参与终止清算备案并公告进行托管业务各项准备，如系统测试、开户等基金运作03与基金公司洽谈合作，签署基金合同（草案）基金募集02重点：基金托管人对基金管理人投资运作的监督签署合同01基金财产保管基金会计核算基金资产清算基金交易监控基金终止04基金的概念和操作过程：突出安全性和各方的严密监督第三章投资基金的参与主体基金资产托管证券投资基金的运作030201基金的市场营销基金估值与会计核算基金募集基金信息披露基金的投资管理基金份额登记销售机构相互监督基金管理人基金托管人资产保管基金资产律师注册会计、审计师注册登记机构投资人投资人证监会交易所二、证券投资基金当事人资金发起人基金份额持有人基金管理人基金托管人证券投资基金当事人（一）基金发起人基金发起人是以基金的设立与组建为目的，并采取必要的措施和步骤来达到设立和组建基金目的的法人。担任发起人的机构主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司，发起人的数目要求在两个以上。主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司；基金的主要发起人有3年以上从事证券投资的经验及连续盈利的记录；基金发起人必须拥有雄厚的资本实力，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币；基金发起人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范。A、基金发起人资格的要求B、基金发起人的义务必须公告招股说明书；在基金设立时基金发起人必须认购并在基金存续期间持有符合规定比例的基金单位（目前我国规定为1%）；遵守基金契约；承担基金亏损或者终止时的有限责任；基金发起人不得从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动；当基金不能成立时应及时退还所募集资金本息和按比例承担费用；法律、法规规定的其他义务（二