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保险续收培训课件
保险续收概述
保险续收流程
保险续收技巧与策略
保险续收案例分析
保险续收团队建设与管理
保险续收法律法规与合规管理
contents
目
录
01
保险续收概述
保险续收是指在保险合同期满前，保险公司与客户达成协议，继续收取保费以维持保险合同有效的行为。
保险续收对于保险公司和客户双方都具有重要意义，它不仅能够保障客户的持续保障需求，同时也是保险公司稳定经营和持续发展的重要基础。
意义
定义
通过及时、准确的续收服务，提高客户满意度，增强客户对保险公司的信任感。
客户满意度
业务稳定性
风险控制
续收业务是保险公司稳定的收入来源之一，对于公司的长期稳健经营至关重要。
通过续收管理，保险公司可以更好地掌握客户的风险状况，从而制定相应的风险管理策略。
03
02
01
持续创新
不断探索新的续收模式和服务手段，满足市场和客户的多样化需求。
高效便捷
优化续收流程，提高服务效率，为客户提供便捷的操作体验。
诚信守法
严格遵守法律法规和公司规章制度，保持诚信经营。
目标
实现保费收入的持续增长，提高客户满意度和公司品牌价值。
客户至上
始终把客户的需求和利益放在首位，提供优质的续收服务。
02
保险续收流程
熟悉保险公司关于续收的相关政策和规定，确保操作符合规范要求。
了解保险续收政策
整理客户资料，了解客户的保险需求、缴费记录及续收意向等信息。
梳理客户信息
根据客户情况，制定合理的续收计划，明确续收时间、金额及方式等。
制定续收计划
按照保险公司要求，填写续收申请表并提交相关材料。
提交续收申请
核对申请信息，确保填写准确无误，避免因信息错误导致续收失败。
确认申请信息
关注申请进度，及时与保险公司沟通，确保申请能够顺利处理。
跟进申请进度
审核申请材料
保险公司对提交的续收申请材料进行审核，核实客户信息和续收条件。
评估风险
对客户的保险风险进行评估，确定是否同意续收及相应的保险费率。
批复结果
根据审核和评估结果，保险公司给出续收批复，包括同意续收、拒绝续收或需要补充材料等。
在获得续收批复后，与客户签订新的保险合同，明确双方的权利和义务。
按照合同约定的时间和方式，收取客户应缴纳的保费。
为客户提供持续的保险服务，包括保单管理、理赔协助等。
定期与客户保持联系，了解保险需求和反馈，提供必要的帮助和支持。
签订续收合同
收取保费
提供后续服务
定期跟进
03
保险续收技巧与策略
表达清晰
用简洁明了的语言解释保险条款和续收政策，避免使用过于专业的术语。
倾听技巧
积极倾听客户的需求和关注点，理解客户的立场和情感。
情感共鸣
与客户建立情感联系，表达对客户的理解和关心，增强信任感。
提前了解客户的保险历史、需求和预算，制定个性化的谈判策略。
做好准备
根据谈判进展，适时调整策略，以满足客户的不同需求。
灵活变通
在谈判中寻求双方都能接受的解决方案，实现双赢。
寻求共赢
03
建立客户档案
详细记录客户的保险信息和历史记录，方便后续跟进和服务。
01
持续跟进
定期与客户保持联系，了解客户的最新需求和反馈。
02
提供增值服务
为客户提供额外的保险咨询、风险评估等服务，增加客户黏性。
04
保险续收案例分析
某寿险公司成功续收大额保单。通过提前与客户沟通，了解客户需求变化，制定个性化服务方案，最终成功实现保单续收。
案例一
某财险公司针对企业客户推出创新续收策略。通过深入了解企业经营状况和风险情况，量身定制保险方案，获得客户高度认可并成功续收。
案例二
某保险公司利用科技手段提升续收效率。通过建立智能化续收系统，实现保单自动提醒、在线支付等功能，大大提高了续收成功率和客户满意度。
案例三
案例一
01
某保险公司未能及时了解客户变化导致保单流失。由于对客户经营状况变化不了解，未能及时调整保险方案，最终失去客户信任导致保单流失。
案例二
02
某保险公司服务不到位导致客户不满。在保单续收过程中，保险公司未能提供及时、专业的服务，导致客户不满并选择解约。
案例三
03
某保险公司对竞争对手分析不足导致市场份额下降。在激烈的市场竞争中，保险公司未能充分了解竞争对手的优劣势和市场份额情况，导致自身市场份额下降。
保险公司应时刻关注客户需求变化，及时调整保险方案和服务策略，以满足客户不断变化的需求。
重视客户需求变化
针对不同客户群体和行业特点，保险公司应提供个性化的保险方案和服务策略，以提高客户满意度和忠诚度。
提供个性化服务
保险公司应积极利用科技手段提升续收效率和服务质量，如建立智能化续收系统、实现在线支付等功能。
利用科技手段提升效率
在激烈的市场竞争中，保险公司应充分了解竞争对手的优劣势和市场份额情况，制定有针对性的竞争策略以抢占市场份额。
加强竞争对手分析
05
保险续收团队建设与管理
根据保险续收
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