2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案 完整版20253.pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单选题

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应

首先()，并按有关规定提交可疑交易报告。

A送交金融机构高级管理层审核V

B移送当地安全部门

C移送当地公安部门

D进行冻结

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的

决定》，以公安部公告的形式公布了《第()批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对

其资金及其他资产进行冻结。

A.—

B.二

C.三V

D.四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是()。

A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账

户。某司法局收到其他单位的300万元转账。

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。V

C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记()。

A.汇款人国籍

B.资金汇出地名称V

C.收款人住所

D.其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻

结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当()。

A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

C.一并采取冻结措施。V

D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺

失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所V

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合

作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交

易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13

B.17

C.18V

D.20

8、反洗钱现场检查组应按()确定的时间离开被检查机构。

A.检查目标责任书

B.现场监管责任书

C.现场检查通知书V

D.可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保()及时关注并评估本金融机构因与境外金融机

构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门

及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

A.董事会

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

B.高级管理层

C.业务条线V

D.反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当根据