2025年反洗钱知识竞赛判断题73题及答案(精选) .pdfVIP

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

2025年反洗钱知识竞赛判断题73题及答案

（精选）

1.2025年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房

地产代理商.贵金属和宝石交易商、律师、公正人.其他独立法律专业人士和

会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外

币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）

3.反洗钱内部控制的检查.评价部门应当也是内部控制制度的制定和

执行部门。（错）

4•金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）

5•投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险.机动车交通事

故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较

低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应

开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

6•客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素

或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不

同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）

7•金融机构和特定非金融机构应当采取预防.监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易

报告制度，履行反洗钱义务。（对）在我国，上游犯罪主体不可以构成洗

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

钱犯罪主体。（对）

9•反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、

机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）

10•完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）

11•当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性.完整性存在疑点

时，金融机构应当重新识别客户。（对）

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董

事.高级管理人员、其他直接贵任人员给予纪律处分。（错）

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）14•中

国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门.

中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

15•反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆

盖人员全面。（错）

16•在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和

投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费

和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证

件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银

行当地分支机构报告可疑行为。（对）

1金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

30•客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者

与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）

31•金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

（对）

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱

风险分类进行静态、不变的管理。（错）

33•我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易

情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖

融资活动、司法机关