2025年初级银行从业资格之初级个人理财练习题(一)及答案 .pdfVIP

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

2025年初级银行从业资格之初级个人理财练习题

(一)及答案

单选题（共40题）

1、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（）。

A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开

发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务

B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待

C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务

【答案】B

2、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()

A.保本浮动收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.非保本浮动收益理财计划

D.固定收益理财计划

【答案】C

3、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

【答案】B

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

4、年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金

流，下列不属于年金的是（）。

A.房贷月供

B.养老金

C.每月家庭日用品费用支出

D.定期定额购买基金的月投资款

【答案】C

5、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排

日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（）。

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.高原期

【答案】B

6、（2020年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收

益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（）元才可实现该目

标。

A.134320

B.150000

C.113485

D.127104

【答案】C

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

7、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（）。

A.代理期间届满或者代理事务完成

B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

C.代理人亲属死亡

D.代理人丧失民事行为能力

【答案】C

8、现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以

3％的速度增长下去，年贴现率为6％，那么该产品的现值为多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000

【答案】A

9、（2017年真题）以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（）。

A.市场交易活动的分散性

B.市场商品的特殊性

C.交易主体角色的可变性

D.市场交易价格的一致性

【答案】A

10、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风

险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

A.3

B.4

C.6