兴业银行常德分行2025年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告.pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

兴业银行常2025年度外汇业务合规与审慎经营情况

自查自评报告

一、强化一道防线，压实业务合规

(一)经常项目业务

1、货物

2025年10月1日至2023年9月30日期间我分行共办理货物贸易业务65笔，合计金额

308.54万美元。对于办理企业货物贸易收付汇业务，我分行要求认真审核相关业务贸易背

景，不限于通过报关单核验确认进口贸易背景真实性、合理性和单据一致性，并完整报送贸

易核查信息;不为不在名录企业办理出口收汇和进口付汇业务;要求出口收汇待核

查账户收支符合政策规定。

2、服务贸易

2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行未办理服务贸易收支。但我分行注重日常

业务培训，时刻做好业务开展准备，提高相关业务经办人员的综合业务能力。另外我分行在

办理服务贸易收付汇业务时，按照展业原则要求履行真实性审核义务并留存证明资料，不存

在分拆、虚构交易;国际收支申报附言准确，运费支付等境内划转数据无遗漏;涉及税务备案

表的业务均核对备案表信息并及时完成核验手续;不涉及外汇捐赠账户业务。

3、个人外汇

2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理个人结汇业务39笔，合计金额33.19

万美元，个人售汇业务112笔，合计金额89.94万美元;个人外币现钞存取款业务28笔，合

计金额15.51万美元。我分行严格按照《经常项目外汇业务指引》(2020年版)等文件规定，

对超过日限额的个人外币现钞存取款业务及经常项目不占用额度结售汇业务均审核了客户

身份证及相关证明材料;个人跨境收汇款业务(包括柜面及电子渠道)，我分行均进行了合规审

核，审核拦截退回了不合规跨境汇款业务共计4笔，占总笔数11.76%，合计金额4.98万美

元。退回原因主要包括“客户无法提供相应材料”“涉嫌出借个人便利额度”、“购汇用途与

汇款用途不符”、“汇款用途不符合外汇管理规定”等。2022年4月底本行对个人外汇业务

系统进行了升级，优化了个人外汇业务电子渠道前置校验功能，在报送外管系统结售汇、外

币现钞存取数据之前，电子渠道先对不受不付控制、账户冻结控制、非I类账户等账户状态

进行前置校验，进一步减少个人结售汇、现钞存取数据的修改及删除比例，切实提升我分行

数据报送质量。

(二)资本项目业务

2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理资本项目外汇业务7笔，合计金

额757.49万美元。我分行严格按照《资本项目外汇业务指引》(2020年版)等文件的相关规

定，在办理业务前查询客户管控状态，办理业务时按照相关文件规定审核对应材料，在外管

系统查询打印控制信息表，审核收付款人与登记表中债权人相符、收付款金额在可收支限额

内，并及时报送相关数据。

(三)国际收支业务

1、国际收支统计间接申报

2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行共申报国际收支109笔，共计金额1124.39

万美元，其中涉外收入65笔，金额308.53万美元;境内收入2笔，金额5.5万美元;境外汇

款38笔，金额804.29万美元;境内汇款4笔,金额6.04万美元。考核期，贵局对我分行国际

收支申报数据进行了非现场以及现场核查，核查发现在我分行109笔业务中均能按时申报，

迟报率为0。

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

2、结售汇统计数据的报送

我分行辖内结售汇报表由专