2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共80题) .pdfVIP

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共80题）

1.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

2.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用

评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

3.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

B.黑社会性质犯罪

C.贪污受贿犯罪

D.故意杀人罪

4.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的

职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

A.反洗钱

B.识别客户身份

C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存

5.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）

A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

6.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实

性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

7.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

8.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗

钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或

者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

9.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关