2025年反洗钱、防范非法集资知识竞赛 .pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

2025···············

1、各级机构应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与

恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及()情况[单选题]

A、经营活动

B、金融交易

C、相关资产(正确答案)

D、业务

2、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌

犯罪的，应当如何处理？()[单选题]

A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心

C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告(正确答案)

D、及时以书面形式向当地公安机关报告

3、各级公司每年应组织针对员工、销售人员防范非法集资风险的访谈工作，访谈

员工（）；访谈销售人员不少于所在单位销售人员（）。[单选题]

A、必须覆盖每个部门10%(正确答案)

B、抽样访谈10%

C、必须覆盖每个部门20%

D、抽样访谈20%

4、某保险公司反洗钱内控制度中规定，对高风险客户应采取强化的客户尽职调查

及其他风险控制措施，对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施

。该做法符合（）原则。[单选题]

A、动态管理原则

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

B、全面性原则

C、同一性原则

D、风险相当原则(正确答案)

5、证件有效期失效前（）公司需向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证

件或身份证明文件的通知。[单选题]

A、30天(正确答案)

B、60天

C、10天

D、90天

1、法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括：

A、联系电话

B、客户的名称、住所、经营范围(正确答案)

C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

的名称、号码和有效期限(正确答案)

D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、

身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限分工(正确答案)

2、各级公司发生下列情况的，应按照监管要求在发生后10个工作日内向监管部门

报告，并逐级报上级公司备案

A、主要反洗钱内控制度修订(正确答案)

B、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更(正确答案)

C、涉及反洗钱工作的重大风险事项。(正确答案)

D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料。(正确答案)

3、当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身A、耐心解释，宣传反洗钱法规份证

明文件时，你应如何处理？

A、报告可疑行为(正确答案)

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

B、耐心解释宣传反洗钱法规

C、向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理

D、不予开户或不提供金融服务(正确答案)

4、客户身份信息异常指标模型关注的可疑交易特征有

A、客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同

B、因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收入与

购买能力不匹配(正确答案)

C、客户偏好于购买5年期及以下期交和趸交型投资类险种，且缴费金额较高(正确

答案)

D、客户拒绝提供有效