2025年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习试题A卷含答案 完整版2025.pdfVIP

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

2025年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习

试题A卷含答案

单选题（共60题）

1、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

【答案】D

2、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够

用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要

去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】D

3、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额

以上的，（）在银行办理。

A.仅凭本人有效身份证件

B.仅凭有交易额的相关证明

C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料

D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

【答案】C

4、下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是（）。

A.8：30～15：30

B.20：00～凌晨2：30

C.9：00～11：30

D.13：30～15：30

【答案】A

5、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人

已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟

悉、对其情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

【答案】B

6、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（）。

A.可以在交易所挂牌买卖

B.投资者可以现金申购赎回

C.基本上是指数型基金

D.本质上是开放式基金

【答案】B

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

7、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（）。

A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务

B.投保人和被保险人不能是同一人

C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议

D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的

人

【答案】B

8、某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8％、剩余期

限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（）。

A.8％

B.8.42％

C.9％

D.9.56％

【答案】B

9、时间价值的基本参数不包括（??）。

A.名义利率

B.现值

C.时