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金融服务投资风险提示协议

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融服务提供者）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.1协议背景

本协议旨在为甲方提供金融服务投资风险的提示和说明，保证甲方在充分了解投资风险的基础上做出明智的投资决策。金融市场的不断发展和创新，投资产品的种类和复杂性日益增加，投资风险也相应增大。因此，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经充分协商，达成本协议。

1.2协议目的

本协议的目的是向甲方揭示金融服务投资过程中可能面临的各种风险，帮助甲方理解投资风险的性质、来源和影响，提高甲方的风险意识和风险承受能力。同时本协议也明确了甲乙双方在金融服务投资过程中的权利和义务，规范双方的行为，保障双方的合法权益。

二、定义与解释

2.1定义

在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：

（1）“金融服务”指乙方为甲方提供的与投资相关的咨询、建议、交易执行等服务。

（2）“投资产品”指甲方通过乙方进行投资的各种金融产品，如股票、债券、基金、期货、外汇等。

（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。

（4）“信用风险”指由于交易对手违约或信用状况恶化导致甲方遭受损失的风险。

（5）“流动性风险”指由于投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致甲方无法及时收回投资本金和收益的风险。

（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致甲方遭受损失的风险。

（7）“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷、监管处罚等因素导致甲方遭受损失的风险。

（8）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、行为等。

2.2解释规则

（1）本协议的解释应遵循诚实信用原则，结合协议的上下文和目的进行。

（2）如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商解决；协商不成的，按照相关法律法规的规定进行解释。

三、服务内容与范围

3.1金融服务描述

乙方将根据甲方的需求和投资目标，为甲方提供以下金融服务：

（1）投资咨询服务：乙方将为甲方提供有关投资产品的信息、分析和建议，帮助甲方了解投资市场和投资产品的特点和风险。

（2）投资交易服务：乙方将根据甲方的指令，为甲方办理投资产品的买卖交易手续，保证交易的及时、准确和安全。

（3）投资管理服务：乙方将根据甲方的授权，对甲方的投资资产进行管理和运作，以实现甲方的投资目标。

3.2服务范围限定

乙方的服务范围仅限于甲方在本协议项下指定的投资产品和投资领域。乙方不对甲方在其他投资产品或投资领域的投资行为承担任何责任。同时乙方的服务内容和方式应符合相关法律法规和行业规范的要求，如乙方发觉甲方的投资行为存在违法违规或违反本协议约定的情况，乙方有权拒绝为甲方提供相关服务。

四、投资风险提示

4.1市场风险

（1）投资产品的市场价格受多种因素的影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展、公司业绩等，这些因素的变化可能导致投资产品价格的波动，从而使甲方遭受损失。

（2）市场利率的变化可能影响投资产品的收益水平，如利率上升可能导致债券价格下跌，从而使甲方在债券投资方面遭受损失。

（3）汇率波动可能导致外汇投资产品的价值变动，从而使甲方在外汇投资方面遭受损失。

4.2信用风险

（1）在债券投资中，如果债券发行人违约或信用状况恶化，可能导致甲方无法按时收回债券本金和利息，从而遭受损失。

（2）在衍生金融产品交易中，如果交易对手违约，可能导致甲方遭受损失。

（3）在委托理财中，如果受托人违反约定或出现道德风险，可能导致甲方的投资资产遭受损失。

4.3流动性风险

（1）某些投资产品可能在市场上缺乏流动性，难以在短期内以合理价格变现，如某些小众的债券或非上市股权等，这可能导致甲方在需要资金时无法及时变现投资产品，从而影响甲方的资金使用计划。

（2）在市场行情不佳或出现极端情况时，投资产品的流动性可能会进一步恶化，加大甲方的变现难度和损失风险。

4.4操作风险

（1）乙方的内部控制制度不完善或执行不到位可能导致交易错误、资金清算错误等操作风险，从而给甲方造成损失。

（2）人为失误，如交易员的错误操作、投资顾问的错误建议等，可能导致甲方的投资决策失误，从而遭受损失。

（3）技术故障，如交易系统故障、网络中断等，可能导致交易无法正常进行，从而给甲方造成损失。

4.5法律风险

（1）法律法规的变化可能影响投资产品的合法性和有效性，如某些投资产品可能因为法律法规的调整而被禁止或限制交易，从而使甲方遭受损失。

（2）合同纠纷可能导致甲方的投资权益受到损害，如在投资产品的销售过程中，可能存在销售合