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个人理财规划实战指南

第1章理财基础入门3

1.1理财观念的树立3

1.2理财规划的重要性4

1.3理财目标的设定4

第2章个人财务状况分析4

2.1收入与支出的管理5

2.1.1收入管理5

2.1.2支出管理5

2.2资产负债表的编制5

2.2.1资产分类5

2.2.2负债分类5

2.2.3净资产计算5

2.3现金流分析5

2.3.1现金流入分析5

2.3.2现金流出分析6

2.3.3现金流平衡分析6

第3章预算编制与控制6

3.1预算的基本概念与分类6

3.2预算编制方法6

3.3预算的执行与调整6

第4章储蓄与投资7

4.1储蓄的重要性7

4.1.1应对突发事件7

4.1.2实现长期目标7

4.1.3财富增值7

4.2投资的基本概念与原则7

4.2.1投资的定义与目的7

4.2.2投资的原则7

4.3常见投资工具介绍8

4.3.1银行理财产品8

4.3.2股票8

4.3.3债券8

4.3.4基金8

4.3.5保险8

4.3.6房地产8

4.3.7P2P网络借贷8

4.3.8信托8

第5章保险规划9

5.1保险的基本概念与功能9

5.1.1风险转移9

5.1.2经济补偿9

5.1.3资金融通9

5.1.4投资理财9

5.2保险产品的选择9

5.2.1保险类型9

5.2.2保险金额9

5.2.3保险期限10

5.2.4保险条款10

5.3家庭保险规划10

5.3.1分析家庭风险10

5.3.2确定保险类型和保险金额10

5.3.3制定保险预算10

5.3.4定期评估和调整10

第6章退休规划10

6.1退休规划的必要性10

6.1.1应对人口老龄化10

6.1.2弥补社会养老保险不足10

6.1.3实现个人财务自由11

6.2退休规划的主要工具11

6.2.1社会养老保险11

6.2.2个人储蓄11

6.2.3股票、基金等投资11

6.2.4商业养老保险11

6.3退休规划的步骤与策略11

6.3.1明确退休目标11

6.3.2评估现有资源11

6.3.3制定退休规划方案11

6.3.4调整投资组合11

6.3.5定期审视和调整12

6.3.6健康管理12

第7章税务规划12

7.1税务规划的基本概念12

7.1.1税务规划的定义12

7.1.2税务规划的意义12

7.1.3税务规划的原则12

7.2税务规划的方法与技巧12

7.2.1税务规划的方法12

7.2.2税务规划的技巧13

7.3个人所得税优化策略13

7.3.1工资薪金所得优化13

7.3.2投资所得优化13

7.3.3节税型理财产品选择13

第8章贷款与债务管理13

8.1贷款的种类与申请流程13

8.1.1贷款种类概述13

8.1.2贷款申请流程13

8.2负债管理的原则与方法14

8.2.1负债管理原则14