银行从业资格证个人理财(第一章).ppt

第一节个人理财相关定义关于私人银行业务的说法错误的是（）。

私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全

私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些【2013年真题，单选】答案解析：一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，而财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。故C项说法错误答案：C考点四．根据客户类型进行理财业务分类（高频）银行往往根据客户类型，理财业务可分为理财业务（基础)、财富管理业务(中高端)和私人银行业务(高端)三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务理财业务、财富管理业务与私人银行业务之间并没有明确的行业统一分界第一节个人理财相关定义12【2012年真题，多选】按照客户的类型，个人理财业务包括（）。A．财富管理业务B．理财顾问业务C．理财业务D．私人银行E.旅游计划答案：ACD答案解析：考核个人理财业务的分类，银行根据客户类型，理财业务可分为ACD；按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务第一节个人理财相关定义第二节个人理财业务的发展及原因本节共计3个考点，1个高频考点一．国外的发展和现状个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：

1．20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期

2．20世纪60年代到80年代是个人理财业务形成与发展时期

第二节个人理财业务的发展及原因20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟。理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成帮助客户实现其生活、财务目标，为他们做专业的咨询服务并获得咨询佣金第二节个人理财业务的发展及原因考点二．国内银行个人理财业务发展和现状总体上，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行中间业务收入的重要来源。虽然在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境还在不断规范和完善中，但由于其巨大的市场潜力，已被很多商业银行列为零售业务(或个人业务)发展的战略重点之一。2011年8月28日，银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》(银监会令[2011]5号)，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。。第二节个人理财业务的发展及原因考点三．国内个人理财业务迅速发展的原因（高频考点）居民财富积累（财务基础）居民理财需求上升（直接推动力）居民理财技能欠缺投资理财工具日趋丰富金融机构转型的客观需要第二节个人理财业务的发展及原因国内个人理财业务迅速发展的原因（）。1居民财富积累2居民理财需求上升3居民理财技能欠缺4投资理财工具日趋丰富5．金融机构转型的客观需要名师答案：ABCDE第二节个人理财业务的发展及原因6【例题，多选】第三节理财师的执业资格和要求本节共计4个考点，其中4个高频考点考点一．理财师的含义（高频考点）1、理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。2、商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。第三节理财师的执业资格和要求3、这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。4、个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。第三节理财师的执业资格和要求法商学院汇合班个人理财讲义法商学院汇合班个人理财讲义银行业专业人员职业资格个人理财一、考试概况银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。银行业专业人员职业资格英文译为：QualificationCertificateofBankingProfessional。人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资