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保险培训之续期达成率和保单继续率的计算

CATALOGUE目录培训背景与目的续期达成率计算方法保单继续率计算方法影响因素分析与优化策略数据分析与报表呈现技巧总结回顾与展望未来

培训背景与目的01

保险行业快速发展，市场竞争激烈，产品同质化严重。客户需求日益多样化，对保险服务的质量和效率提出更高要求。数字化、智能化技术广泛应用，推动保险行业转型升级。保险行业现状及发展趋势

续期达成率是衡量保险公司续期保费收入能力的重要指标。保单继续率反映保险公司保单持续有效和客户满意度的情况。两者共同体现保险公司稳健经营和持续发展的能力。续期达成率与保单继续率重要性

培训目标与预期效果掌握续期达成率与保单继续率的计算方法和分析技巧。了解影响两者提升的关键因素和改善措施。提高保险从业人员专业素质和服务水平，增强公司竞争力。

续期达成率计算方法02

续期达成率是指保险公司在保单续期时，成功收取续期保费并维持保单有效的比率。续期达成率是衡量保险公司续期业务经营质量的重要指标，反映了公司的服务水平、客户满意度和风险管理能力。提高续期达成率有助于保险公司稳定客户群体、增加保费收入和提升市场竞争力。续期达成率定义及意义

续期达成率计算公式：续期达成率=（实际收取续期保费件数/应收取续期保费件数）*100%。关键指标包括实际收取续期保费件数和应收取续期保费件数，其中实际收取件数是指成功收取续期保费的保单数量，应收取件数是指所有到期应收取续期保费的保单数量。在计算过程中，需要注意剔除因客户原因（如退保、减保等）导致的未成功收取续期保费的情况。计算公式及关键指标解析

案例一某保险公司针对某款长期寿险产品，制定了详细的续期收费计划和客户服务方案，通过优化服务流程、提升服务质量等措施，成功提高了续期达成率。案例二某保险公司发现某款短期健康险产品的续期达成率较低，通过调查分析发现主要原因为客户对产品理解不足和服务体验不佳，于是针对这些问题制定了相应的解决方案并成功提升了续期达成率。实际操作案例演示

问题一01客户忘记缴纳续期保费导致保单失效。解决方案：建立完善的续期提醒机制，通过电话、短信、邮件等多种方式提醒客户及时缴纳续期保费。问题二02客户对保险产品不满意或理解不足导致退保。解决方案：加强售前和售中服务，确保客户充分了解产品特点和保障范围；同时优化产品设计，满足客户需求和期望。问题三03保险公司内部流程繁琐导致续期收费效率低下。解决方案：简化内部流程，提高工作效率；同时加强员工培训和管理，提升服务质量和客户满意度。常见问题及解决方案

保单继续率计算方法03

保单继续率是指保险合同在生效后，在特定时间段内（通常为一年）仍然有效的保单所占的比例。保单继续率是衡量保险公司业务质量和风险管理水平的重要指标，高继续率意味着公司业务稳定、客户忠诚度高、风险控制能力强。保单继续率定义及意义意义定义

保单继续率=（特定时间段内仍然有效的保单数/同期初始承保的保单数）*100%。计算公式特定时间段仍然有效的保单数同期初始承保的保单数通常为一年，也可根据实际需要设定其他时间段。指在特定时间段结束时仍然处于生效状态的保单数量。指在特定时间段开始时承保的保单数量。计算公式及关键指标解析

案例一某保险公司2022年1月1日承保了1000份保单，到2022年12月31日有900份保单仍然有效，计算该公司的保单继续率。案例二某保险公司2022年7月1日承保了500份保单，到2023年6月30日有450份保单仍然有效，计算该公司的保单继续率，并考虑季节性因素对计算结果的影响。实际操作案例演示

问题一数据不准确导致计算结果偏差。解决方案加强数据管理，确保数据来源的准确性和完整性。问题二计算公式应用不当导致结果错误。解决方案正确理解并应用计算公式，注意特定时间段的设定和保单状态的定义。问题三季节性因素对计算结果的影响。解决方案在考虑季节性因素的情况下，对特定时间段内的数据进行适当调整，以反映实际情况。常见问题及解决方案

影响因素分析与优化策略04

客户因素产品因素服务因素市场竞争影响续期达成率和保单继续率因素剖括客户经济状况变化、保险意识、对保险公司的信任度等。如保险产品设计、费率、保障范围等是否符合市场需求和客户期望。包括保险公司的服务质量、理赔效率、投诉处理等。竞争对手的策略、市场环境变化等也会对续期达成率和保单继续率产生影响。

针对不同因素提出优化建议加强客户沟通，了解客户需求变化，提供个性化的保险方案和服务。根据市场反馈和客户需求，调整保险产品设计，提高产品竞争力。提升服务质量，优化服务流程，提高客户满意度和忠诚度。关注市场动态，及时调整市场策略，保持竞争优势。客户因素优化产品因素优化服务因素优化市场竞争应对

设立改进目标制定改进措施监控与