曾先生证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1.曾先生个人财务状况1

2.曾先生风险特征2

3.曾先生证券投资组合方案设计3

3.1.计划配置股票4

3.2.计划配置基金8

4.预期收益9

参考资料10

湖南商务职业技术学院毕业设计

曾先生证券投资组合方案设计

1.曾先生个人财务状况

曾先生已经54岁了，到现在跟别人一起经营生意有20余年了，最近向业

内朋友借了50万的短期借款和60万的长期借款用来做生意资金周转。每个月

净收入稳定在5万元（税后），年后分红在40万（税后）。名下有两套价值8

0万的自住房还有一套50万的房改造成出租房（三套房的房贷已经还完），套

房内有15间，每年出租纯收入在18万左右（除去人工费和应发工资）和两辆

价值35万的私家车（每年需要支付4500元的汽车保险）。

生意慢慢做大并且也已经培养了一些心腹接管自己的一些工作，因此不忙

的时候会拿出点闲钱出来在同花顺上面进行投资与理财，到目前已经有10年的

投资经验了。现在账目上有40万股票，50万基金，因证券市场动荡亏亏赢赢，

现在的账目上浮动盈亏是20万。另外有200万活期存款和50万现金在身上和

30万的定期存款（存了3年的定期，利率为3.2%）。曾先生每月日常开销为1

万元，每年需要给父母生活费12万元以及会举行一次家庭旅游大概花费10万

元。

表1-1曾先生资产负债表

项目金额元/项目金额元/

现金及活期存款2500，000短期借款500，000

定期存款300，000长期借款600，000

自住房产1600，000

700000

汽车，

900000

理财产品，

500000

商业房，

资产总计6500，000负债总计1100，000

净资产5400，000

表1-2曾先生现金流量表

项目金额元/项目金额元/

1000000120000

月收入与年分红，基本支出，

28800100000

存款利息收入，休闲娱乐，

投资收入200，000汽车保险4，500

出租收入180，000赡养费120，000

收入合计1408，800支出合计344，500