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甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

个性化保险规划服务协议样本2024版A版

本合同目录一览

1.服务内容

1.1保险产品推荐

1.2保险方案设计

1.3保险购买指导

1.4保险理赔协助

1.5保险续期服务

1.6保险产品升级建议

2.客户信息

2.1客户基本信息收集

2.2客户健康状况评估

2.3客户财务状况分析

2.4客户保险需求调研

3.服务流程

3.1服务启动与签约

3.2客户信息整理与分析

3.3保险产品筛选与推荐

3.4保险方案制定与修改

3.5保险购买流程协助

3.6保险理赔流程协助

3.7服务结束与后续跟进

4.服务期限

4.1合同有效期限

4.2服务期间保险产品变动处理

4.3服务期间客户需求变更处理

5.费用与支付

5.1服务费用标准

5.2服务费用支付方式

5.3服务费用退还条件

5.4服务费用调整机制

6.保密条款

6.1客户信息保密

6.2服务过程中获取的信息保密

6.3保密义务的期限

7.违约责任

7.1服务提供方违约责任

7.2客户违约责任

8.争议解决

8.1争议解决方式

8.2争议解决机构

9.法律适用

9.1合同适用的法律

9.2法律变更对合同的影响

10.合同变更与解除

10.1合同变更条件

10.2合同解除条件

11.服务提供方义务

11.1提供专业服务

11.2及时更新保险产品信息

11.3维护客户权益

12.客户义务

12.1提供真实、准确的客户信息

12.2遵循服务流程

12.3按时支付服务费用

13.合同的成立、生效与终止

13.1合同成立条件

13.2合同生效时间

13.3合同终止条件

14.其他条款

14.1合同的转让

14.2合同的附件

14.3合同的修订历史

第一部分：合同如下：

第一条：服务内容

1.1

保险产品推荐：服务提供方根据客户的基本信息、健康状况、财务状况和保险需求，向客户推荐适合的保险产品。

1.2保险方案设计：服务提供方为客户量身定制保险方案，包括保险产品的组合、保险金额的确定、保险期限的规划等。

1.3保险购买指导：服务提供方协助客户完成保险购买流程，包括选择保险公司、填写投保申请、办理投保手续等。

1.4保险理赔协助：服务提供方在客户发生保险事故需要理赔时，协助客户准备理赔材料、跟进理赔进度、处理理赔事宜。

1.5保险续期服务：服务提供方在客户保险合同到期时，提醒客户办理保险续期手续，并协助客户完成续期操作。

1.6保险产品升级建议：服务提供方根据客户的保险需求和市场变化，向客户提出保险产品升级的建议。

第二条：客户信息

2.1客户基本信息收集：服务提供方收集客户的姓名、性别、年龄、职业、联系方式等基本信息。

2.2客户健康状况评估：服务提供方了解客户的健康状况，包括有无慢性疾病、手术史、家族病史等。

2.3客户财务状况分析：服务提供方分析客户的收入、支出、资产、负债等财务状况。

2.4客户保险需求调研：服务提供方通过与客户的沟通，了解客户的保险需求，包括保障范围、保险金额、保险期限等。

第三条：服务流程

3.1

服务启动与签约：客户同意服务提供方的服务内容后，双方签署《个性化保险规划服务协议》。

3.2客户信息整理与分析：服务提供方对收集到的客户信息进行整理和分析，为后续保险产品推荐和方案设计做好准备。

3.3保险产品筛选与推荐：服务提供方根据客户的信息和需求，从众多保险产品中筛选出适合客户的保险产品，并向客户进行推荐。

3.4保险方案制定与修改：服务提供方根据客户的反馈，对保险方案进行制定和修改，直至客户满意。

3.5保险购买流程协助：服务提供方协助客户完成投保申请，包括填写投保单、提交相关材料、办理投保手续等。

3.6保险理赔流程协助：服务提供方在客户发生保险事故需要理赔时，协助客户准备理赔材料，并提供必要的指导和帮助。

3.7服务结束与后续跟进：保险合同生效后，服务提供方对客户的保险情况进行定期跟踪，并提供相应的服务支持。