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保险资金委托投资管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，保障保险资金安全，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

第二条适用范围

本办法所称保险资金委托投资，是指保险公司作为委托人，将保险资金委托给符合条件的投资管理人，开展投资运作的行为。

本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司、保险集团（控股）公司。

第三条基本原则

保险资金委托投资应当遵循合法合规、安全稳健、风险可控、专业运作、透明高效的原则，确保保险资金的安全性、流动性和收益性。

第二章委托人条件与职责

第四条委托人条件

委托人应当具备以下条件：

1.具有完善的公司治理结构、健全的内部管理制度和风险控制机制；

2.建立有效的资产托管机制，资产规模达到一定标准；

3.具有明确的资产配置计划和投资策略；

4.最近三年未因重大违法违规行为受到行政处罚；

5.中国保监会规定的其他条件。

第五条委托人职责

委托人应当履行以下职责：

1.制定委托投资管理制度，明确委托投资管理的决策程序、授权范围、监督机制等；

2.选择投资管理人，签订委托投资管理合同，明确双方权利义务；

3.向投资管理人提供真实、准确、完整的财务会计资料及其他相关信息；

4.根据资产配置计划和投资策略，合理确定投资目标、投资范围、投资比例等；

5.对投资管理人的投资运作情况进行监督，定期评估投资绩效；

6.按照合同约定，及时、足额支付投资管理费用；

7.法律、法规和合同约定的其他职责。

第三章投资管理人条件与职责

第六条投资管理人条件

投资管理人应当具备以下条件：

1.在中国境内依法设立，具有受托投资管理业务资格；

2.具有完善的公司治理结构、健全的内部管理制度和风险控制机制；

3.具有专业的投资管理团队，投资管理人员符合中国保监会规定的条件；

4.具有良好的诚信记录，最近三年未因重大违法违规行为受到行政处罚；

5.具备较强的投资管理能力，管理资产规模达到一定标准；

6.中国保监会规定的其他条件。

第七条投资管理人职责

投资管理人应当履行以下职责：

1.按照委托投资管理合同约定，制定投资策略和投资方案，开展投资运作；

2.对投资资产进行估值、核算，定期向委托人提供投资报告；

3.建立健全投资风险管理制度，有效防范和控制投资风险；

4.保守委托人商业秘密，不得泄露委托人投资信息；

5.按照合同约定，及时、足额返还投资收益和本金；

6.法律、法规和合同约定的其他职责。

第四章委托投资管理合同

第八条合同内容

委托投资管理合同应当包括以下内容：

1.当事人的名称、住所；

2.委托投资管理的范围、期限、方式；

3.投资目标、投资范围、投资比例；

4.双方权利义务；

5.投资管理费用的标准和支付方式；

6.投资收益的分配方式；

7.投资风险的承担；

8.信息披露的内容、方式和频率；

9.合同的变更、解除和终止；

10.违约责任；

11.争议解决方式；

12.中国保监会规定的其他事项。

第九条合同变更与终止

委托投资管理合同的变更或终止，应当经双方协商一致，并签订书面协议。合同终止后，投资管理人应当按照合同约定，及时、足额返还投资收益和本金。

第五章投资范围与比例限制

第十条投资范围

保险资金委托投资的范围，限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、不动产、基础设施项目等中国保监会允许的投资品种。

第十一条比例限制

委托人应当根据保险资金性质、投资目标和风险承受能力，合理确定投资比例，并符合中国保监会有关规定。投资管理人应当严格按照合同约定的投资范围和比例进行投资运作。

第六章风险管理与监督检查

第十二条风险管理

委托人应当建立健全保险资金委托投资风险管理制度，加强对投资管理人的风险管理监督。投资管理人应当建立完善的风险管理体系，对投资运作过程中的风险进行识别、评估、监测和控制。

第十三条监督检查

中国保监会依法对保险资金委托投资行为进行监督检查。委托人、投资管理人应当按照中国保监会要求，及时、准确、完整地报送相关信息。

第七章法律责任

第十四条委托人责任

委托人违反本办法规定，有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告；情节严重的，依法予以处罚：

1.未按照规定选择投资管理人的；

2.未签订委托投资管理合同或合同内容不符合规定的；

3.未按照合同约定履行职责的；

4.未按照规定进行信息披露的；

5.其他违反本办法规定的行为。

第十五条投资管理人责任

投资管理人违反本办法规定，有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告；情节严重的，依法予以处罚：

1.未按