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专项项目融资借款协议样本(2025年)

第一章项目概述

(1)本专项项目融资借款协议所涉及的专项项目为我国某省重点支持的绿色能源项目，项目总投资额预计为10亿元人民币。该绿色能源项目旨在利用当地丰富的风能资源，建设一座总装机容量为100万千瓦的风电场。项目建成后，预计年发电量可达20亿千瓦时，可有效替代燃煤发电，减少二氧化碳排放量约200万吨。据我国能源局发布的《能源发展“十三五”规划》，到2020年，我国非化石能源消费比重将达到15%，本项目正是响应国家能源结构调整和绿色发展的号召。

(2)项目实施过程中，将采用先进的风机技术和智能化管理系统，确保发电效率和设备可靠性。项目施工将分阶段进行，预计建设周期为两年。在项目实施过程中，将带动当地就业人数约1000人，包括施工人员、设备维护人员等。此外，项目还将对当地经济产生显著拉动作用，预计年产值可达5亿元人民币，税收贡献约1亿元人民币。以我国某地区类似项目为例，其自投产后，当地GDP增长约1.5%，有效提升了地区经济发展水平。

(3)项目融资借款主要用于购置设备、支付施工费用、以及项目建设过程中的其他相关费用。为确保项目顺利进行，借款方与贷款方将共同设立项目监管小组，负责对项目资金使用情况进行全程监督。项目监管小组由借款方代表、贷款方代表、项目监理单位代表以及政府相关部门代表组成。项目监管小组将定期对项目资金使用情况进行审查，确保资金专款专用，防止资金挪用。在项目实施过程中，如遇资金使用异常情况，监管小组将及时采取纠正措施，确保项目按计划推进。

第二章融资借款双方基本信息

(1)借款方为我国某省绿色能源开发有限公司，注册成立于2008年，注册资本为5亿元人民币。公司主要从事新能源项目的开发、投资和运营，拥有丰富的项目管理和融资经验。公司已成功投资并运营多个新能源项目，总装机容量超过500万千瓦。借款方在新能源行业具有良好的声誉，具备较强的财务实力和偿债能力。

(2)贷款方为我国某商业银行，成立于1984年，是国内最早成立的股份制商业银行之一。贷款方注册资本为500亿元人民币，拥有广泛的业务网络和雄厚的资金实力。贷款方在国内外金融市场享有较高信誉，为众多大型企业和项目提供融资服务。此次借款，贷款方将提供不超过7亿元人民币的融资额度，利率按照市场利率和借款双方协商确定。

(3)本专项项目融资借款协议的双方代表分别为借款方绿色能源开发有限公司的法定代表人张三先生和贷款方某商业银行的负责人李四女士。张三先生拥有20年以上的能源行业工作经验，曾成功领导多个新能源项目，具备丰富的项目管理经验。李四女士在金融行业工作多年，对银行业务和风险管理有深入的了解，能够有效保障贷款方的权益。双方代表均具备履行协议所需的资质和能力。

第三章借款金额、期限及利率

(1)本专项项目融资借款金额为人民币7亿元人民币，该借款将用于项目所需设备的购置、工程建设和运营初期资金。根据市场调研，同类项目平均融资额度为项目总投资的70%，而本项目的融资比例达到项目总投资的70%，体现了借款方在资金筹措方面的合理性和可行性。以我国某地区风电项目为例，其融资额度为项目总投资的75%，而本项目的融资结构更为优化。

(2)借款期限为5年，自借款发放之日起计算。借款期限的设定考虑了项目的建设周期和运营初期资金需求。在借款期限内，借款方需按照约定的利率支付利息。根据当前市场利率水平，双方协商确定年利率为4.5%，利率水平低于同类项目平均利率5.2%，有利于降低借款方的财务成本。

(3)借款还款方式为分期偿还，具体还款计划如下：前三年每年偿还本金总额的20%，后两年每年偿还本金总额的40%。利息按月支付，每月末支付当月利息。此种还款方式既保证了借款方的现金流，又确保了贷款方的资金安全。以我国某风电项目为例，其还款方式为等额本息，借款期限为5年，年利率为4.8%，还款方式与本项目的还款计划相似，体现了行业内的普遍做法。

第四章借款用途及资金使用监督

(1)借款用途明确限定为专项项目所需的设备购置、工程建设和运营初期资金。具体包括但不限于风力发电机组的采购、输电线路的架设、变电站的建设以及项目运营所需的流动资金。借款方承诺，将严格按照借款协议约定的用途使用借款资金，不得挪用或用于其他非项目相关支出。如借款方违反此规定，贷款方有权要求立即返还全部借款并追究相应责任。

(2)双方共同设立项目资金监管小组，负责监督借款资金的使用情况。监管小组由借款方、贷款方及第三方审计机构代表组成，确保资金使用的透明度和合规性。监管小组将定期审查项目资金使用记录，包括但不限于采购合同、发票、支付凭证等，并有权要求借款方提供必要的补充材料。若发现资金使用不符合协议规定，监管小组将立即通知借款方，并要求其采取措施予以纠正。

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