平安惠复纯债债券A基金产品营销方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1前言1

1.1策划背景1

1.2策划目的1

1.3策划方案简介1

2产品及营销内容简介2

2.1策划目的平安基金简介2

2.2产品基本情况2

3市场分析3

3.1市场环境分析3

3.2市场竞争分析3

3.3目标客户分析3

4产品SWOT分析4

4.1优势4

4.2劣势5

4.3机会5

4.4威胁5

5产品营销方案设计5

5.1营销目的和对象5

5.2产品策略6

5.3价格策略6

5.4渠道策略6

5.5促销策略6

5.6营销活动组织及时间安排7

5.7经费预算7

5.8预期效果7

6总结7

参考资料9

湖南商务职业技术学院毕业设计

平安基金“平安惠复纯债债券A”营销方案

1前言

1.1策划背景

随着我国资本市场的不断发展和完善，基金行业成为金融市场的重要组成

部分，其中资本配置和投资引导起着关键作用。平安惠复纯债债券基金通过宏

观经济周期分析、行业前景预测分析和发债主体公司研究的综合运用，主要采

取利率策略、信用策略、息差策略等妥当的投资策略方法，同时严格控制其流

动性、利率和信用风险的基础上，继续深入挖掘可利用价值被低估的固定收益

投资品种，构建及调整固定收益投资组合。该基金灵活应用于组合久期配置、

类属资产配置、个券选择、息差、现款头寸管理等策略的组合基金，同时在合

理管理并控制组合风险的前提下，在债券市场的整体下可获得投资回报率及超

额的投资收益。

1.2策划目的

本基金在谨慎控制组合净值波动率和稳健的市场下，基金产品的长期性和

持续的增值性，提高基金保障，努力超越同业绩的比较基准的投资回报。

1.3策划方案简介

在宏观经济调整的市场和同行业间的前景预测下，本基金主体公司通过综

合研究讨论，注重在利率、信用和息差等积极投资策略提高基金投资收益率，

同时用严格控制流动性、利率以及信用的风险基础上，构建更多的稳中求进的

收益类型的基金品种。

本基金的投资范围不投资于股票和可转换债券和可交换债券。基金的投资

组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；在每个交易日

结束前再扣除国债期货需交纳的交易保证金后，本基金持有的现款或者在到期

日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。现款不包括

结算备付金、存出保证金、应收中购款等。

1

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2产品及营销内容简介

2.1平安基金简介

本基金的投资范围包括国内的遵章刊行上市交易的债券(包括国债、地方

政府债、政府支持机构债、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、央行票

据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯

债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及

定期存款等)、同行存单、国债期货、现款以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

本基金风险收益特征是债券型基金，其预期的收益和预期的风险高于货币

市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，适合收入相对的投资者。

本基金主要占比有：债券（96.84%）、现金（22.56%）、买入返售证券（8.78%）。

注：该基金占比已超过100%，原因是该基金运作中存在欠债，如存在应付

账款或债券质押杠杆交易等情况。

图1投资组合资产配置（2023年3月31日）

2.2产品基本情况

1、基金类型：平安惠复纯债A（015830）是一款长期债券型基金；

2、发行成立日期发行日期为2022年07月18日，成立日期为2022